Risk analizi

Herhangi bir işletme, işletme, kampanya, davranışlarının nihai sonucunu etkileyebilecek bazı risklerin varlığını varsaymaktadır. İş stratejisinin uygulanması, girişimcilerin hakları, yükümlülükleri ve yükümlülükleri, istenmeyen ve kullanılmayan işlemlerin oluşması ve diğer sonuçların değiştirilmesini içerir.

Etkinliğin sonucunu elde etmek için bir dizi eylemi doğru bir şekilde seçmek için, istenen olayın anlamını kaybetmemesi için yan etkilerin olası etkisini hesaba katmak gerekir. Herhangi bir taktik (stratejik) plan, en aza indirgemek için uygulama öncesinde risk analizine tabi tutulmalıdır.

Bir kuruluşun (şirket) risk analizi, değerlendirmeleriyle başlar. Bunu yapmak için belirli bir faaliyet türünün ve bu faaliyetin yasal düzenleyicilerinin güvenlik gereksinimlerini karşılaması gereken bir değerlendirme yöntemi seçmek gerekir.

Risk analizi, belirli olayların ortaya çıkma ihtimalini ve bunların sonuçlarının olası ölçeğini değerlendirmek için erişilebilir bilgilerin kullanılmasını gerektirir.

Kural olarak, riskler olumsuz olaylar ve koşullar, örneğin bir girişim girişiminde kayıplar, ciddi sonuçları olan doğal felaketler gibi anlaşılır. Bununla birlikte, risk analizi potansiyel olumlu sonuçlarını belirlemeye yardımcı olur. Gelecekteki sorunları tanımlamak ve gelişim umutlarını değerlendirmek gerekiyor.

Risk analizi, nicel ve nitel düzeyde yürütülür (risk analiz yöntemleri tek tek seçilir).

Kantitatif analizde, incelenen olgulara sayısal (nicel) değerler verilir, ampirik veriler kullanılır. Bu seviyede, analiz son derece nesnel ve doğrudur (bu yöntem için).

Nitel analiz , ortaya çıkan koşulların dahili (içgüdüsel) bir değerlendirmesini içerir. Bu seviyede öznellik ve ilgili şüphelere izin verilir.

Bu iki analiz düzeyini karşılaştıran nicel üzerine daha ayrıntılı olarak konuşmak gerekir. Farklı şekillerde yapılabilir.

Nokta tayinleri deterministik yaklaşımda kullanılır. Bireysel vakalarda sonuçların neler olabileceğini anlamak için, farklı olaylara belirli değerler atanır. Örneğin, finansal modelde, bu seçenekleri düşünebilirsiniz: en kötü (gelecekteki kayıplar), en iyi (gelecekteki kârlar) ve en muhtemel (orta, göreli kar).

Bu durumda, yöntemin bir takım sakıncaları vardır: birçok olası senaryoyu hesaba katmaz ancak yalnızca birkaç temel sürüm üzerinde yoğunlaşır (hepsi eşdeğer kabul edilir); Durumun gelişimini etkileyebilecek, modelin basitleştirilmesine yol açan faktörlere yeterince önem verilmemektedir. Bununla birlikte, pek çok işletme, bu tür bir analizin sonuçlarının göreceli olarak düşük güvenilirliğine rağmen bu yaklaşımı kullanmaktadır.

Stokastik risk analizi (Monte Carlo yöntemi) daha güvenilirdir. Bu yaklaşımla, başlangıç parametreleri değer aralıkları olarak gösterilir (bir olasılık dağılımı üretir). Bu durumda, farklı değişkenlerin sonuç olasılıkları farklı olur. Olası olasılık dağılımlarına dayalı olarak değerler rastgele seçilir.

Örneklere yineleme denir. Numunelerin sonuçları kaydedildi. Simülasyonu gerçekleştirmek için numune alma prosedürü yüzlerce kez tekrarlanır, böylece bu tür sonuçlar beklenen olayların ortaya çıkma ihtimalini ortaya koyma yeteneğine sahiptir. Bu modellemenin verileri yalnızca gelecek olayları değil, aynı zamanda bunların oluşma ihtimalini de gösterebilir. Sonuçlar, grafiksel olarak gösterilebilir ve aynı zamanda duyarlılıklarını, yani hangi değişkenlerin sonucu en fazla etkilediğini göstermek için yansıtabilir. Bu yöntemi kullanarak başlangıç değişkenleri arasındaki ilişkileri göstermek de mümkündür.

Bu programın araçları, olasılıkları dağıtma ve en doğru sonuçları elde etme fırsatı elde etmek için yeni işlevler eklemenize izin verdiği için, Excel elektronik tablolarına dayanan nicel bir risk analizi yapmak için en uygundur.